ICS 03.060 CCS A11 团体标准 浙 江 省 金 融 学 会 发布 T/ZJFS 017—2025 转型融资主体公正转型评估办法及贷款流程 应用 Assessment Guidelines for Just Transition of T ransition F inancing Entities with Loan Process Integration 2025 - 06 - 30 发布 2025 - 06 - 30 实施 全国团体标准信息平台 I 目 次 前 言 ................................ ................................ ........ II 引 言 ................................ ................................ ......... 3 1 适用范围 ................................ ................................ ....... 4 2 规范性引用文件 ................................ ................................ . 4 3 术语和定义 ................................ ................................ ..... 4 3.1 转型金融 ................................ ................................ ....... 4 3.2 公正转型 ................................ ................................ ....... 4 3.3 转型融资主体 ................................ ................................ ... 4 4 实施通则 ................................ ................................ ....... 4 5 评估方法 ................................ ................................ ....... 5 5.1 评估维度 ................................ ................................ ....... 5 5.2 评估流程 ................................ ................................ ....... 6 5.3 评估结果分类 ................................ ................................ ... 6 6 贷款流程应用 ................................ ................................ ... 6 6.1 客户准入 ................................ ................................ ....... 6 6.2 授信审批 ................................ ................................ ....... 6 6.3 客户用信 ................................ ................................ ....... 7 6.4 贷后管理 ................................ ................................ ....... 7 7 信息披露 ................................ ................................ ....... 7 7.1 转型融资主体信息披露 ................................ ........................... 7 7.2 银行信息披露 ................................ ................................ ... 7 8 保障机制 ................................ ................................ ....... 7 8.1 能力建设 ................................ ................................ ....... 7 8.2 客户宣贯 ................................ ................................ ....... 8 8.3 监督和处罚机制 ................................ ................................ . 8 8.4 系统建设 ................................ ................................ ....... 8 8.5 应用更新 ................................ ................................ ....... 8 附录 A ................................ ................................ ........... 9 附录 B ................................ ................................ .......... 17 附录 C ................................ ................................ .......... 18 附录 D ................................ ................................ .......... 20 参考文献 ................................ ................................ ........ 21 全国团体标准信息平台 II 前 言 本文件按照 GB/T 1.1 —2020《标准化工作导则 第1部分：标准的结构和编写 》的规定起草。 本文件由中国工商银行浙江省分行提出。 本文件由浙江省金融学会归口。 本文件起草单位：中国工商银行浙江省分行、中国工商银行湖州分行、湖州市金融学会、湖州市 绿色金融发展服务中心、北京达道至简科技有限公司、北京绿色金融与可持续发展研究院、湖州绿色金 融与可持续发展研究院 。 本文件主要起草人：方彬、张旭辉、张小路、俞婴红、任玫、陈雷、郭正江、何九仲、唐雨琦、 黄丁伟、吕凡、冯悦桐、刘嘉龙、林怡津、吴功照、张芳 。 本文件为首次发布。 全国团体标准信息平台 3 引 言 公正转型关注经济向绿色低碳转型过程所涉及的社会问题，包括对就业和各类弱势群体的影响， 与可持续发展相辅相成。《 G20转型金融框架》提出政府和金融机构应鼓励转型金融涉及的融资主体评 估转型活动可能带来的社会影响，实现公正转型。公正转型对共同富裕、社会保障、产业链供应链稳定 安全等可持续发展目标具有积极推动作用。 银行为融资主体提供转型金融支持时，应对其公正转型情况建立评估要求，并进一步披露、缓解 转型过程中的社会影响。转型融资主体的公正转型评估是转型风险管理、转型金融产品创新、转型金融 信息披露的重要组成部分。 全国团体标准信息平台 4 融资主体公正转型评估办法及贷款流程应用 1 适用范围 本文件提供了对转型融资主体公正转型的评估方法、贷款流程应用、信息披露和保障机制。 本文件适用于银行评估转型融资主体公正转型水平。 2 规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。凡是注日期的引用文件， 仅所注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于 本文件。 G20转型金融框架 企业可持续披露准则 ——基本准则（试行） 上海证券交易所上市公司自律监管指引第 14号——可持续发展报告（试行） 深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 17号——可持续发展报告（试行） 北京证券交易所上市公司持续监管指引第 11号——可持续发展报告（试行） 3 术语和定义 下列术语和 定义适用于本标