ICS 03.060 CCS A 11 JR 中华人民共和国金融行业标准 JR/T 0038—2025 代替JR/T 0038—2007 保险业标准化工作指南 Guideline for standardization of insurance industry 2025-04-11 发布 2025-04-11实施 国家金融监督管理总局 发布 JR/T 0038—2025 目 次 前言 I 引言， IV 1 范围 2规范性引用文件. 3术语和定义 4保险业标准化工作要求、目标与任务 4.1总体要求 4.2总体目标.. 4.3主要任务 5保险业标准化体系 5.1标准体系 b 5.2管理机制.. 5.3运行机制 6保险业标准化机构职责 6.1保险监管机构职责. 6.2保标委职责... 6 6.3保险社会团体和保险企业职责 7标准的编写方法 7.1编写依据. 7.2编制说明的编写要求 8保险业国家标准和行业标准制修订程序 8.1国家标准和行业标准制修订流程图 8.2国家标准和行业标准制修订程序 9保险团体标准制修订程序 11 9.1团体标准化指导思想 11 9.2团体标准制修订流程图. 11 9.3团体标准制修订流程. 10保险企业标准化内容与流程. 12 10.1企业标准化指导思想. 12 10.2企业标准化主要内容. 12 10.3企业标准制修订流程图 13 10.4企业标准制修订流程 13 11保险业标准的实施与管理 13 1 JR/T 0038—2025 11.1实施标准的一般程序 11.2标准实施的监督检查. 14 11.3标准资源信息管理 14 11.4标准化培训和教育 15 12标准质量与实施评价 15 12.1标准质量与实施评价要素. 15 12.2标准质量与实施评价内容 15 12.3标准实施的奖惩 15 附录A（资料性） 保险业标准体系总体框架 .16 附录B（资料性） 保险业标准编写的方法和要求 . 17 B.1概述 B.2前言 17 B.3规范性引用文件. B.4层次及排印 18 B.5编写细则及格式 19 附录C（规范性） 保险业标准制修订用报表格式， 21 C.1保险业标准制修订程序主要阶段流程及任务， C.2标准（课题）立项申请汇总表. 23 C.3标准（课题）立项申请书 25 C.4标准编制说明模板 27 C.5保险业标准（征求意见稿）意见汇总处理表 C.6保险业标准送审稿审查结论表 30 C.7保险业标准（送审稿）意见汇总处理表 31 C.8标准复审意见表 参考文献 33 II JR/T0038—2025 前言 本文件按照GB/T1.1一2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定 起草。 本文件代替JR/T0038一2007《保险业标准化工作指南》，与JR/T0038一2007相比，除编辑性改 动外，主要技术变化如下： a）对于采用国家标准的内容，根据国家标准的最新规范做相应更新； b）对于保险行业特有的标准内容，依照最新的法规、制度和规划，结合保险企业在实施标准过程 中的具体实践，以及行业内对相关内容达成一致的行为规范予以标准化； c）对于部分流程、文字进行适当归并、精简，确保行文流畅、重点突出。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由全国金融标准化技术委员会保险分技术委员会（SAC/TC180/SC1）提出并归口管理。 本文件起草单位：中国人民保险集团股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人 寿保险股份有限公司、中国人民健康保险股份有限公司、中国银行保险信息技术管理有限公司。 本文件主要起草人：张金海、刘苍牧、吴晓亮、王彦龙、李笑侃、何激、柯登科、曹恒智、胡超博、 汪彬、李隆春、吴江、路艳玲。 本文件及其所代替文件的历次版本发布情况为： -2008年首次发布为JR/T0038—2007； 一本次为第一次修订。 III JR/T 0038—2025 引言 本文件以《中华人民共和国标准化法》《行业标准管理办法》《保险业标准化工作管理办法》为主 要依据，参考了大量国家和行业规范性文件，并结合国内保险行业标准化的基本特点、技术现状和发展 需要编制而成。 制定本文件是为了适应保险行业发展的需要，全面指导保险业标准化工作，促进保险业持续、健康、 快速发展，推动保险企业开展标准化工作，提高保险业经营管理和服务水平。本文件的建立有利于提高 行业内外对保险业标准和标准化工作的认识，促进标准化工作健康有序开展；有利于统一开展保险业标 准化工作，避免盲目建设；有利于明确保险行业标准化机构职责，为标准化工作提供组织保障；有利于 规范保险业标准制定流程，提高保险业标准制定效率；有利于促进标准化工作人员掌握标准化基本知识、 标准编写的基本要求，切实解决标准编写和实施中遇到的各种实际问题；有利于促进保险业标准的推广 实施；有利于加强对保险业标准实施的监督。 本文件的制定遵循实用性、权威性、协调性、严谨性和先进性的原则。起草工作组对于能采用国家 标准的内容则采用已有国家标准。对于保险行业特有的标准内容，工作组对有关事项展开广泛调研，充 分考虑标准起草工作组在制定标准中的实践，保险企业在实施标准过程中的实践，以及行业内对相关内 容达成一致的行为规范。在充分调研的基础上，工作组以现有保险业标准体系的特点为基础，尽可能准 确地将各项工作予以规范和标准化 本文件在规范各有关工作的同时，力求保证其可扩充性和可维护性，为今后本文件的扩充和完善打 下基础。 IV JR/T0038—2025 保险业标准化工作指南 1范围 本文件提供了保险业标准化工作的主要任务、保险业标准化相关组织机构及其职责、保险业标准的 编写方法、保险业标准编制范围与程序、保险业标准的实施与管理、标准质量与实施评价等方面的建议。 本文件适用于中国境内保险企业，保险集团所属的其他金融企业亦可参照使用。 2规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件， 仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本 文件。 GB/T1.1标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则 GB/T1.2标准化工作导则第2部分：以ISO/IEC标准化文件为基础的标准化文件起草规则 GB/T20000（所有部分）标准化工作指南 GB/T20001（所有部分）标准编写规则 3术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3. 1 规范性文件normative document 为各种活动或其结果提供规则、指南或特性的文件。 注1：“规范性文件”是诸如标准、规范、规程和法规等文件的通称。 注2：“文件”可理解为记录有信息的各种媒介。 [来源：GB/T20000.1—2014，5.1] 3. 2 标准standard 通过标准化活动，按照规定的程序经协商一致制定，为各种活动或其结果提供规则、指南或特性， 供共同使用和重复使用的文件。 注1：标准宜以科学、技术和经验的综合成果为基础。 注2：规定的程序指制定标准的机构颁布的标准制定程序 注3：诸如国际标准、区域标准、国家标准等，由于他们可以公开获得以及必要时通过修正或修订保持与最新技术 水平同步，因此他们被视为构成了公认的技术规则。其他层次上通过的标准，诸如专业协（学）会标准、企 业标准等，在地域上可影响几个国家。 ［来源：GB/T20000.12014，5.3] 3. 3 标准化standardization 为了在既定范围内获得最佳秩序，促进共同效益，对现实问题或潜在问题确立共同使用和重复使用 1