ICS03.060 CCSA11JR 中华人民共和国金融行业标准 JR/T0262—2022 证券经营机构投资者适当性管理投资者评 估数据要求 Investorsuitabilitymanagementforsecuritiesinstitution—Investor ratingdatarequirements 2022-11-14发布 2022-11-14实施 中国证券监督管理委员会发布JR/T0262-2022 I目  次 前言..................................................................................II 引言.................................................................................III 1范围................................................................................1 2规范性引用文件......................................................................1 3术语和定义..........................................................................1 4缩略语..............................................................................2 5投资者评估数据规范的建设目标及数据范围..............................................2 5.1投资者评估数据规范的建设目标....................................................2 5.1.1覆盖证券经营机构全口径下的金融业务体系........................................2 5.1.2覆盖证券经营机构全口径下的投资者体系..........................................2 5.1.3覆盖证券经营机构投资者全生命周期..............................................2 5.1.4可支持多种投资者适当性评估模式................................................2 5.2投资者评估数据规范的数据范围....................................................2 6证券经营机构投资者评估内部评估数据..................................................3 6.1内部评估数据的评估口径..........................................................3 6.2内部评估数据的数据范围..........................................................4 6.3内部评估数据的数据要素..........................................................4 7证券经营机构投资者评估外部评估数据.................................................21 7.1外部评估数据引入原则...........................................................21 7.2外部评估数据源评估机制.........................................................22 7.3外部评估数据范围...............................................................22 7.4外部评估数据引入流程...........................................................23 附录A（资料性）投资者适当性管理投资者评估数据最佳实践................................24 A.1基于投资者评估数据的投资者评估数据库的设计原则.................................24 A.2基于投资者评估数据的量化评估模型...............................................24 A.3基于投资者量化评估模型的评级应用...............................................25 A.4基于投资者评估数据的投资者适当性管理系统.......................................25 A.5基于投资者评估数据的外部评估数据引入...........................................28 参考文献..............................................................................31JR/T0262-2022 II前  言 本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定 起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由全国金融标准化技术委员会证券分技术委员会（SAC/TC180/SC4）提出。 本文件由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180）归口。 本文件起草单位：中国证券监督管理委员会、中证信息技术服务有限责任公司、中证信用增进股份 有限公司、中证数智科技（深圳）有限公司、安信证券股份有限公司、长城证券股份有限公司、国泰君 安证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、招商证券股份有限公司。 本文件主要起草人：姚前、蒋东兴、周云晖、路一、李向东、赵昕倩、张剑文、赵方、傅瑜强、刘 莹、韦洁、林文素、崔岩智、辛欣、康乐、赵希均、杨柳、莫迪、常正好、袁胜男、范承志、李颖姗、 黄海满、蒋强祖、李鲁川、龚宇。JR/T0262-2022 III引  言 为加强证券行业投资者适当性管理，证券经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新，持续评 估投资者风险承受能力。而在实践中，由于各证券经营机构在建立投资者评估数据库开展投资者评估时， 缺乏统一的数据规范，且各证券经营机构信息化水平发展程度不同，导致各证券经营机构在工作落实中 存在评估维度不完整、数据格式不统一、评估数据范围差异大等问题。 因此，建立一套符合证券行业标准的投资者评估数据规范，确保证券经营机构在动态评估投资者风 险承受能力和风险偏好时具有较为规范统一地实施基础，是具有重要意义的。同时，在本文件附录中， 为证券经营机构提供了投资者评估数据规范在投资者适当性管理工作中的最佳实践，从数据采集、数据 清洗、存储、分析集市建立、量化评估等方面给予实践建议，以期望降低证券经营机构落实本文件的实 践难度。JR/T0262-2022 1证券经营机构投资者适当性管理投资者评估数据要求 1范围 本文件规定了证券经营机构投资者适当性管理工作中，投资者评估数据的建设目标及数据范围，内 部评估数据的评估口径、数据范围、数据要素，外部评估数据引入原则、评估机制、数据范围及引入流 程规范等，并提供了投资者评估数据的最佳实践。 本文件适用于证券经营机构建立规范统一的投资者评估数据体系，为动态评估投资者风险承受能力 和风险偏好提供了数据基础。 本文件不适用于涉及国家秘密的数据。 2规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件， 仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本 文件。 GB/T35273—2020信息安全技术个人信息安全规范 JR/T0171—2020个人金融信息保护技术规范 3术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 投资者评估数据库investorratingsystem 记录证券经营机构对投资者履行投资者适当性管理义务的全部信息的载体。 3.2 金融产品或服务financialproductsandservices 证券经营机构向投资者提供的全部可交易的金融产品或金融服务。 注：包括代理买卖业务、资产管理业务、融资融券业务以及证券经营机构代销的金融产品等。 3.3 内部评估数据Internalevaluationdata 证券经营机构开展投资者风险承受能力评估时内部记录的投资者金融行为相关数据。 注：包括投资者基本信息、投资者风险测评问卷、可交易金融资产、证券交易账户、融资融券账户、场外交易账户、 期权交易账户以及适当性管理留痕等。 3.4 外部评估数据Externalevaluationdata 证券经营机构开展投资者风险承受能力评估时，无法从证券经营机构内部获取，依赖于投资者本人 提供或外部信息源提供的合法合规、准确有效的信息。 注：包括验证投资者身份、投资者诚信信息、衡量投资者风险承受能