(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211175662.3 (22)申请日 2022.09.26 (71)申请人 中国建设银行股份有限公司 地址 100033 北京市西城区金融大街25号 申请人 建信金融科技有限责任公司 (72)发明人 陆敏珺　 (74)专利代理 机构 上海华诚知识产权代理有限 公司 313 00 专利代理师 徐乐乐 (51)Int.Cl. G06F 16/2455(2019.01) G06Q 40/04(2012.01) (54)发明名称 用于同业业务的客户的校验方法、 校验装 置、 介质 (57)摘要 本申请涉及数据处理领域， 公开了用于同业 业务的客户的校验方法、 校验装置、 介质， 方法包 括： 接收步骤， 接收一个或多个业务请求， 每个业 务请求包括业务类别； 识别步骤， 根据业务类别， 识别与业务请求关联的一个或多个客户； 第一校 验步骤， 从外联系统查询一个或多个客户的待 校 验信息， 对待校验信息进行校验以生成校验结果 列表； 生成步骤， 基于校验结果列表， 生成校验结 果为合规的客户的业务请求； 检查步骤， 周 期性 地对于校验 结果为合规的客户进行检查， 以确定 客户是否保持合规。 本发明可以有效地控制同业 业务中可能出现的合规风险问题， 并且简化人工 处理步骤， 提高了效率。 权利要求书2页 说明书9页 附图6页 CN 115544086 A 2022.12.30 CN 115544086 A 1.一种用于同业 业务的客户的校验方法， 其特 征在于， 所述方法包括： 接收步骤， 接收一个或多个业 务请求， 每 个所述业务请求包括 业务类别； 识别步骤， 根据所述 业务类别， 识别与所述 业务请求关联的一个或多个所述 客户； 第一校验步骤， 从外联系统查询一个或多个所述客户的待校验信息， 对所述待校验信 息进行校验以生成校验结果列表； 生成步骤， 基于所述校验结果列表， 生成校验结果 为合规的客户的业 务请求； 检查步骤， 周期性地对于校验结果为合规的所述客户进行检查， 以确定所述客户是否 保持合规。 2.根据权利要求1所述的校验方法， 其特 征在于， 所述检查 步骤进一 步包括： 第一查询步骤， 周期性地从所述合规的客户的业务请求中查找 处于存续期的所述业务 请求以及对应的所述 客户， 得到存续期业 务请求列表和存续期客户列表； 第二查询步骤， 从当前的异常客户列表中查找预定时间段内的未核实过的客户， 得到 待核实客户列表； 第二校验步骤， 从所述外联系统查询属于所述存续期客户列表但不属于所述待核实客 户列表的客户的待校验信息， 并进行校验以得到校验异常客户列表， 并将所述校验异常客 户列表插 入当前的所述异常客户列表， 得到更新的异常客户列表； 筛查步骤， 从所述存续期业务请求列表中， 取出属于所述更新的异常客户列表的客户 在预定时间的存续期业 务请求， 得到 筛查结果表， 用于确定所述 客户是否保持合 规。 3.根据权利要求2所述的校验方法， 其特 征在于， 所述外联系统包括 客户信息系统， 在所述第一校验步骤中， 从所述客户信息系统查询一个或多个所述客户的待校验信 息， 对所述待校验信息进行 校验， 以生成所述校验结果列表。 4.根据权利要求3所述的校验方法， 其特征在于， 在所述第二校验步骤中， 从所述客户 信息系统查询属于所述存续期客户列表但不属于所述待核实客户列表的客户的待校验信 息， 对所述待校验信息进行 校验， 以得到所述校验异常客户列表。 5.根据权利要求1 ‑4中任一项所述的校验方法， 其特征在于， 所述待校验信息包括客户 证件信息、 反洗钱信息、 客户风险预警、 舆情信息 。 6.一种用于同业 业务的客户的校验 装置， 其特 征在于， 所述装置包括： 接收单元， 接收一个或多个业 务请求， 每 个所述业务请求包括 业务类别； 识别单元， 根据所述 业务类别， 识别与所述 业务请求关联的一个或多个所述 客户； 第一校验单元， 从外联系统查询一个或多个所述客户的待校验信息， 对所述待校验信 息进行校验以生成校验结果列表； 生成单元， 基于所述校验结果列表， 生成校验结果 为合规的客户的业 务请求； 检查单元， 周期性地对于校验结果为合规的所述客户进行检查， 以确定所述客户是否 保持合规。 7.根据权利要求6所述的校验 装置， 其特 征在于， 所述检查单 元进一步包括： 第一查询单元， 周期性地从所述合规的客户的业务请求中查找 处于存续期的所述业务 请求以及对应的所述 客户， 得到存续期业 务请求列表和存续期客户列表； 第二查询单元， 从当前的异常客户列表中查找预定时间段内的未核实过的客户， 得到 待核实客户列表；权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115544086 A 2第二校验单元， 从所述外联系统查询属于所述存续期客户列表但不属于所述待核实客 户列表的客户的待校验信息， 并进行校验以得到校验异常客户列表， 并将所述校验异常客 户列表插 入所述异常客户列表， 得到更新的异常客户列表； 筛查单元， 从所述存续期业务请求列表中， 取出属于所述更新的异常客户列表的客户 在预定时间的存续期业 务请求， 得到 筛查结果表， 用于确定所述 客户是否保持合 规。 8.根据权利要求7 所述的校验 装置， 其特 征在于， 所述外联系统包括 客户信息系统， 所述第一校验单元从所述客户信 息系统查询一个或多个所述客户的待校验信 息， 对所 述待校验信息进行 校验， 以生成所述校验结果列表。 9.根据权利要求8所述的校验装置， 其特征在于， 所述第 二校验单元从所述客户信 息系 统查询属于所述存续期客户列表但不属于所述待核实客户列 表的客户的待校验信息， 并基 于所述客户风险画像系统中的信息， 对所述待校验信息进行校验， 以得到所述校验异常客 户列表。 10.根据权利要求6 ‑9中任一项所述的校验装置， 其特征在于， 所述待校验信息包括客 户证件信息、 反洗钱信息、 客户风险预警、 舆情信息 。 11.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 所述存储介质上存储有指令， 所述指令在 计算机上执行时使所述计算机执行权利要求1至5中任一项所述的用于同业业务的客户的 校验方法。 12.一种电子设备， 其特征在于， 包括： 一个或多个处理器； 一个或多个存储器； 所述一 个或多个存储器存储有一个 或多个程序， 当所述一个或者多个程序被所述一个或多个处理 器执行时， 使得所述电子 设备执行权利要求 1至5中任一项 所述的用于同业业务的客户的校 验方法。 13.一种计算机程序产品， 包括计算机可执行指令， 其特征在于， 所述指令被处理器执 行以实施权利要求1至 5中任一项所述的用于同业 业务的客户的校验方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115544086 A 3