(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210885194.2 (22)申请日 2022.07.26 (71)申请人 胡一飞 地址 550001 贵州省贵阳市 云岩区沙河花 园4栋1单 元3楼2号 (72)发明人 胡一飞　 (74)专利代理 机构 重庆宏知亿知识产权代理事 务所(特殊普通 合伙) 50260 专利代理师 边蕾蕾 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) G06Q 40/00(2012.01) G06Q 20/38(2012.01) G06Q 10/06(2012.01)G06Q 10/10(2012.01) (54)发明名称 一种高安全性企业资金 管理系统及方法 (57)摘要 本发明具体是一种高安全性企业资金管理 系统， 属于企业资金管理技术领域， 系统资金管 理规划层， 用于执行分析企业资金计划， 并下发 及填报资金计划； 资金结算管理层， 用于执行所 述资金管 理规划层的资金规划， 并建立资金账户 模块、 资金往来结算模块、 资金存款模块及资金 信贷模块； 资金核算调度层， 建立财务会计平台， 并对所述资金结算管理层的资金需求进行综合 调拨； 资金考核与分析层， 建立统计报表和分析 报表； 资金安全管理层， 用于对整个企业资金管 理系统进行安全监测； 本发明满足能企业集中统 一、 一站式资金管理的需要； 同时， 再结合 资金安 全管理层， 从系统、 网络及物理三方面进行全方 位安全防护， 充分 保证了企业资金的安全性。 权利要求书2页 说明书4页 附图1页 CN 115099961 A 2022.09.23 CN 115099961 A 1.一种高安全性企业资金 管理系统， 其特 征在于， 包括： 资金管理规划层， 用于执 行分析企业资金计划， 并下发及填报资金计划； 资金结算管理层， 用于执行所述资金管理规划层的资金规划， 并建立资金账户模块、 资 金往来结算模块、 资金存款模块及资金信贷模块； 资金核算调度层， 建立财务会计平台， 并对所述资金结算管理层的资金需求进行综合 调拨； 资金考核与分析层， 建立统计报表和分析报表， 并对现金流量、 资金占用量、 资金流动 率， 资金计划 和执行情况进行综合分析； 资金安全管理层， 用于对整个企业资金管理系统进行安全监测， 保障企业资金管理系 统能高效安全运营。 2.根据权利要求1所述的一种高安全性企业资金管理系统， 其特征在于， 所述资金管理 规划层还包括制定 资金计划表样和汇总审批资金计划， 且所述汇总审批资金计划需由企业 管理者授权通过。 3.根据权利要求1所述的一种高安全性企业资金管理系统， 其特征在于， 所述资金账户 模块包括外部账户设立和内部账户设立， 所述内部账户设立又包括总公司账户设立及子公 司账户设立。 4.根据权利要求1所述的一种高安全性企业资金管理系统， 其特征在于， 所述资金存款 模块用于对企业的资金进行汇集与管控， 并统一对外投资交易， 所述资金存款模块的存款 形式包括活期存款、 定期存款、 通知存款、 协定存款及保证金存款。 5.根据权利要求1所述的一种高安全性企业资金管理系统， 其特征在于， 所述资金信贷 模块包括内部授信管 理模块和银行授信管理模块， 所述内部授信管理模块是根据企业自身 经营情况、 管理情况、 资金情况、 人员情况、 生产情况设定评 分标准， 再根据客观情况进 行自 我评定， 再做出综合信用品质级别评分， 根据评分结果核准企业的信用品质级别和资金信 贷情况； 所述银行授信管理模块用于负责管理协调 银行企资金支持契约， 综合银行赋予的 资金支持数量， 按照贷款类别对总量和已耗用数量进行治理， 并对借贷金额进行查控和提 醒。 6.根据权利要求1所述的一种高安全性企业资金管理系统， 其特征在于， 所述资金安全 管理层包括系统层安全模块、 网络层安全模块及物理层安全模块， 所述系统层安全模块用 于保障企业资金管理系统的运行， 所述网络层安全模块用于监测连接网络的安全性， 所述 物理层安全 模块用于保障资金 管理系统所对应 硬件的运行。 7.根据权利要求6所述的一种高安全性企业资金管理系统， 其特征在于， 所述系统层安 全模块内部包括身份认证模块、 数字签名模块、 信任管理模块、 授权管理模块及数据监察模 块， 所述网络层安全模块内部包括防火墙模块、 VPN模块、 病毒检测防护模块及网络规划模 块。 8.根据权利要求1～7任意一项所述的一种高安全性企业资金管理系统的运行方法， 其 特征在于， 包括以下步骤： S1、 首先资金管理规划层将资金计划发送至企业管理者， 授权通过后再下方至资金结 算管理层； S2、 资金结算管理层根据 数字签名及认证安全， 开始执行资金计划， 并将资金请求发送权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115099961 A 2至资金核算调度层； S3、 接着， 资金核算调度层结合资金计划进行资金综合调拨， 并汇集整理好资金业务结 算凭证； S4、 最后， 建立统计报表和分析报表， 并对现金流量、 资金占用量、 资金流动率， 资金计 划和执行情况进行综合分析。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115099961 A 3