(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211018875.5 (22)申请日 2022.08.24 (71)申请人 中国银行股份有限公司 地址 100818 北京市西城区复兴门内大街1 号 (72)发明人 李增兴　曾东林　李昀　李健保　 (74)专利代理 机构 北京集佳知识产权代理有限 公司 11227 专利代理师 张欣然 (51)Int.Cl. G06Q 40/06(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06Q 30/06(2012.01) (54)发明名称 一种理财控制方法及系统 (57)摘要 本发明公开了一种理财控制方法及系统， 可 以获得目标客户的理财投资条件集， 理财投资条 件集中包括至少一个理财投资条件； 将满足理财 投资条件集中各理财投资条件的各理财产品均 确定为待处理理财产品； 将待处理理财产品的产 品信息发送至目标客户； 响应于目标客户针对待 处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令， 对目标理财产品进行投资控制。 本发 明可以减少 客户需要花费的时间和精力， 有效实现对理财产 品的智能选取和买入， 提高理财产品控制效率。 权利要求书2页 说明书7页 附图5页 CN 115375489 A 2022.11.22 CN 115375489 A 1.一种理财控制方法， 其特 征在于， 包括： 获得目标客户的理财投资条件集， 所述理财投资条件集中包括至少一个理财投资条 件； 将满足所述理财投资条件集中各所述理财投资条件的各理财产品均确定为待处理理 财产品； 将所述待处 理理财产品的产品信息发送至所述目标客户； 响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令， 对所 述目标理财产品进行投资控制。 2.根据权利要求1所述的理财控制方法， 其特征在于， 当所述投资控制 指令为针对所述 目标理财产品的同意投资指令时， 所述响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目 标理财产品的投资控制指令， 对所述目标理财产品进行投资控制， 包括： 响应于所述同意投资指令， 对所述目标理财产品进行投资处 理。 3.根据权利要求1所述的理财控制方法， 其特征在于， 当所述投资控制 指令为拒 绝投资 指令时， 所述响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标 理财产品的投资控制指 令， 对所述目标理财产品进行投资控制， 包括： 响应于所述拒绝投资指令， 禁止对所述目标理财产品进行投资处 理。 4.根据权利要求1所述的理财控制方法， 其特征在于， 所述至少一个理财投资条件中包 括允许投资时段、 收益条件、 投资产品个数和/或优选排序规则。 5.根据权利要求4所述的理财控制方法， 其特征在于， 所述将满足所述理财投资条件集 中各所述理财投资条件的各理财产品均确定为待处 理理财产品， 包括： 在所述允许投资时段内， 从所述交易市场中确定出满足所述收益条件的至少一个理财 产品； 按照所述优选排序规则， 对满足所述收益条件的各所述理财产品进行排序， 将排列次 序不大于N的所述理财产品确定为所述待处 理理财产品； 其中， 所述 N为所述投资产品个数。 6.根据权利要求4所述的理财控制方法， 其特征在于， 所述至少一个理财投资条件中还 包括： 买卖类别、 价格范围、 投资金额、 货币范围、 利率范围、 风险类别、 产品类别和 /或周期 性。 7.根据权利要求1所述的理财控制方法， 其特征在于， 在所述响应于所述目标客户针对 所述待处理理财产品中目标 理财产品的投资控制指 令， 对所述目标 理财产品进行投资控制 之后， 所述理财控制方法还 包括： 当第一理财产品满足预设的卖出 条件时， 对所述第一理财产品进行卖出处 理。 8.一种理财控制系统， 其特征在于， 包括： 第一获得单元、 第 一确定单元、 第 一发送单元 和第一控制单 元， 其中： 所述第一获得单元， 用于获得目标客户的理财投资条件集， 所述理财投资条件集中包 括至少一个理财投资条件； 所述第一确定单元， 用于将满足所述理财投资条件集中各所述理财投资条件的各理财 产品均确定为待处 理理财产品； 所述第一发送单 元， 用于将所述待处 理理财产品的产品信息发送至所述目标客户； 所述第一控制单元， 用于响应于所述目标客户针对所述待处理理财产品中目标理财产权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115375489 A 2品的投资控制指令， 对所述目标理财产品进行投资控制。 9.根据权利要求8所述的理财控制系统， 其特征在于， 当所述投资控制 指令为针对所述 目标理财产品的同意投资指 令时， 所述第一控制单元， 用于响应于所述拒绝投资指令， 禁止 对所述目标理财产品进行投资处 理。 10.根据权利要求8所述的理财控制系统， 其特征在于， 当所述投资控制指令为拒绝投 资指令时， 所述第一控制单元， 用于响应于所述拒绝投资指 令， 禁止对所述目标 理财产品进 行投资处 理。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115375489 A 3