(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211158312.6 (22)申请日 2022.09.22 (71)申请人 北京用友审计软件 有限公司 地址 100094 北京市海淀区北清路68号用 友软件园2号研发中心 20号楼B座 4层 (72)发明人 陈泽　涂飞平　蒲维　金锐　高红　 (74)专利代理 机构 北京华清迪源知识产权代理 有限公司 1 1577 专利代理师 郑兴旺 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) G06Q 40/00(2012.01) (54)发明名称 一种银行资金流水 数据处理方法及系统 (57)摘要 本发明公开了一种银行资金流水数据处理 方法及系统， 包括获取银行交易流水对账单， 并 将对账单数据进行标准化转换， 提取关键项信 息； 基于预设分析模型工具对获取的对账单数据 进行多维度分析得到分析结果， 其中数据分析包 括银行对账分析、 资金方向分析、 交易日期规律 分析、 资金相互交易分析、 资金交易路径分析中 的至少三种； 对通过数据分析得到资金疑点数据 自动生成查询记录并存储。 能够提供导入各个银 行的对账单工具， 并自动化标准化对应 关键项信 息。 可实现银行对账、 资金方向分析、 交易日期规 律分析、 资金相互交易分析、 资金关系网络分析、 资金交易路径分析， 并且可以自动化形成查询记 录。 权利要求书2页 说明书5页 附图2页 CN 115456765 A 2022.12.09 CN 115456765 A 1.一种银 行资金流水 数据处理方法， 其特 征在于， 所述方法包括： 获取银行交易流水对账 单， 并将对账 单数据进行 标准化转换， 提取关键项信息； 基于预设分析模型工具对获取的对账单数据进行多维度分析得到分析结果， 其中数据 分析包括银行对账分析、 资金方向分析、 交易日期规律分析、 资金相互交易分析、 资金交易 路径分析中的至少三种； 对通过数据分析 得到资金疑点数据自动生成查询记录并存 储。 2.根据权利要求1所述的一种银行资金流水数据处理方法， 其特征在于， 获取银行交易 流水对账 单， 并将对账 单数据进行 标准化转换， 提取关键项信息， 具体包括： 基于多个版本 Excel驱动的调用， 实现兼容各个版本对账 单Excel的导入； 对账单导入时选择银行流水中本方、 对方的账户与账号数据， 识别日期格式、 现转标 志， 分解借贷金额， 并与标准数据结构对应， 转换为标准结构的交易数据。 3.根据权利要求1所述的一种银行资金流水数据处理方法， 其特征在于， 基于预设分析 模型工具对获取的对账 单数据进行多维度分析 得到分析 结果， 具体包括： 银行对账， 具体为： 将单位的银行日记账与银行账户同期间的银行交易流水对账单进 行核对， 对出现的差异编制银 行余额调节表。 4.根据权利要求1所述的一种银行资金流水数据处理方法， 其特征在于， 基于预设分析 模型工具对获取的对账 单数据进行多维度分析 得到分析 结果， 具体包括： 资金方向分析， 具体为： 将对账单数据根据包括摘要、 对方单位、 对方账号的汇总维度 进行归类汇总， 并生成直观的资金 走向图。 5.根据权利要求1所述的一种银行资金流水数据处理方法， 其特征在于， 基于预设分析 模型工具对获取的对账 单数据进行多维度分析 得到分析 结果， 具体包括： 交易日期规律分析， 具体为： 对某个单位或个人的某个银行账户或全部账户的某一天 的交易频率与金额的统计， 能根据频率、 金额数据特 征定位重点交易。 6.根据权利要求1所述的一种银行资金流水数据处理方法， 其特征在于， 基于预设分析 模型工具对获取的对账 单数据进行多维度分析 得到分析 结果， 具体包括： 资金相互交易分析， 具体为： 利用银行流水数据中的本方账户与对方账户形成的双方 账户交易频度及金额的汇总分析。 7.根据权利要求1所述的一种银行资金流水数据处理方法， 其特征在于， 基于预设分析 模型工具对获取的对账 单数据进行多维度分析 得到分析 结果， 具体包括： 资金关系 网络分析， 具体为对已导入的银行数据的所有单位/个人的对方单位或银行 数据相互交易的信息进行汇集并生成网络 关系图， 同时在 全部资金网络分析的基础上重点 分析某个单位或个人 的交易关系， 使网络关系 更清晰； 对于没有银行账单 的账户通过对方 账户分析 出潜在关系。 8.根据权利要求1所述的一种银行资金流水数据处理方法， 其特征在于， 基于预设分析 模型工具对获取的对账 单数据进行多维度分析 得到分析 结果， 具体包括： 资金交易路径分析， 具体为： 对银行数据的交易双方之间钩稽具体某笔或某些笔的交 易关系， 并确定为某一交易路径， 用于直观展示同性质资金的流动轨迹， 发现资金的最 终流 向哪些或哪个单位或个人。 9.根据权利要求1所述的一种银行资金流水数据处理方法， 其特征在于， 对通过数据分权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115456765 A 2析得到资金疑点数据自动生成查询记录并存 储， 具体包括： 响应于用户对数据分析 得到疑点数据的框 选右键操作， 自动生成查询记录； 对查询记录通过导入文件挂接证据附件， 或者通过调取高拍仪直接拍摄的证据作为查 询记录的附件。 10.一种银 行资金流水 数据处理系统， 其特 征在于， 所述系统包括： 银行对账单导入模块， 用于获取银行交易流水对账单， 并将对账单数据进行标准化转 换， 提取关键项信息； 数据分析模块， 用于基于预设分析模型工具对获取的对账单数据进行多维度分析得到 分析结果， 其中数据分析包括银行对账分析、 资金方向分析、 交易日期规律分析、 资金相互 交易分析、 资金交易路径分析中的至少三种； 查询记录模块， 用于对通过 数据分析 得到资金疑点数据自动生成查询记录并存 储。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115456765 A 3