(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211025091.5 (22)申请日 2022.08.25 (71)申请人 中国共产党张店区纪律检查委员会 机关 地址 255000 山东省淄博市张店区政务中 心新村西路2 26号 (72)发明人 缑自成　 (74)专利代理 机构 淄博佳和专利代理事务所 (普通合伙) 37223 专利代理师 于彬 (51)Int.Cl. G06F 16/25(2019.01) G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) G06V 30/148(2022.01) (54)发明名称 一种高效追 踪资金来源及去向的技 术方案 (57)摘要 一种高效追踪资金来源及 去向的技术方案， 属于计算机数据处理技术领域。 其特征在于： 包 括如下步骤： 步骤A， 数据处理准备流程， 步骤B， 数据导入处理流程； 步骤C， 数据导出处理流程。 在本高效追踪资金来源及去向的技术方案中， 依 据各个银行现有的银行流水电子数据， 对不同文 件格式、 不同数据结构、 不同数据形式的银行流 水电子数据的读取、 去重、 映射、 补缺、 导入、 存 储、 导出、 排序、 比对和追踪的技术方案， 较好地 解决了传统技术中工作效率低、 劳动强度大、 容 易出纰漏的弊端， 通过计算机批量数据快速处理 的方式， 填补了对相关资金来源及去向高效追踪 的技术空白， 大大提高了资金来源及去向高效追 踪的高效性和准确性。 权利要求书3页 说明书16页 附图5页 CN 115374204 A 2022.11.22 CN 115374204 A 1.一种高效追踪资金来源及去向的技 术方案， 其特 征在于： 包括如下步骤： 步骤A， 数据处理准备流程， 选择或新建一个目标任务， 选中目标任务全部的银行数据 文件， 过滤无效文件， 识别银 行名称并进行 银行数据文件的格式转换； 步骤B， 数据导入处理流程， 逐行识别银行数据行类型， 选择或新建银行数据表格各表 头的映射规则， 结合要素行提取 的数据要素和数据行字段内容， 映射出固定结构的银行账 户数据和银行流水数据， 分别查重导入银行账户数据库和银行流水数据库， 同时记录导入 的相关人员账户 户名、 导入文件记录和错 误数据行的记录； 步骤C， 数据导出处理流程， 将步骤B中所确定的银行账户数据、 银行流水数据进行排 序， 依靠步骤B中所形成的银行账户数据库补齐残缺的对手户名， 将每名相关人员的银行流 水分别导出到一张工作表中， 加入原始银行数据文件的链接以及交易对手流水 的链接， 最 终生成数据处 理结果工作簿， 银 行交易中付 款账户流水与收款账户流水的对应关系。 2.根据权利要求1所述的高效追踪资金来源及去向的技术方案， 其特征在于： 所述的步 骤A中， 包括如下步骤： 步骤A‑1， 选择目标任务， 若目标任务不存在， 则新建任务， 并将新建任务作为目标任 务； 步骤A‑2， 选择步骤A ‑1中所述任务对应的所有银 行数据文件， 排除无效文件； 步骤A‑3， 根据步骤A ‑2选择的银 行数据文件路径， 确定所属银 行名称； 步骤A‑4， 若步骤A ‑2选择的银行数据文件中包括 “*.TXT”格式的银行数据文件， 则将其 转换为表格数据文件。 3.根据权利要求1所述的高效追踪资金来源及去向的技术方案， 其特征在于： 在所述的 步骤B， 包括如下步骤： 步骤B‑1， 后台逐个打开步骤A中确定的银行数据文件， 逐个工作表、 逐行读入银行数据 文件中某行 数据， 自动识别该 行数据的类型， 即无效行、 要素 行、 表头行或数据行； 步骤B‑2， 若当前 行为无效行， 跳 到下一行， 并读取 下一行的数据； 步骤B‑3， 若当前 行为要素 行， 则提取 数据要素， 跳 到下一行， 并读取 下一行的数据； 步骤B‑4， 若当前行为表头行， 在所述技术方案积累的表头及映射规则数据库查找， 若 该表头已存在， 则提取对应的映射规则， 跳到下一行， 并读取下一行 的数据； 若该表头不存 在， 则新建对应的映射规则， 并加入到所述技术方案积累的表头及映射规则数据库， 跳到下 一行， 读取 下一行的数据； 步骤B‑5， 若当前行为数据行， 结合步骤B ‑4确定的映射规则、 本行数据各字段内容、 B ‑3 可能提取到的数据要素， 映射出固定结构的银 行账户数据和银 行流水数据； 步骤B‑6， 执行银行账户数据导入流 程和银行流水数据导入流 程； 步骤B‑7， 对银行数据文件逐个工作表、 逐行导入完成后， 以 “*.XLSX”格式备份， 重新命 名并在目标任务每条 银行流水数据中记录该 备份文件名。 4.根据权利要求3所述的高效追踪资金来源及去向的技术方案， 其特征在于： 在所述的 步骤B‑6中， 银行账户数据导入流 程包括： 步骤B‑6‑1， 对映射出的账户数据， 如果账户户名残缺， 或银行账号、 银行卡号均残缺， 则视为残缺数据， 予以记录， 则跳 到下一行， 并读取 下一行的数据； 步骤B‑6‑2， 映射出的账户数据在银行账户数据库中查找， 如果该账户数据存在， 则完权　利　要　求　书 1/3 页 2 CN 115374204 A 2善账户数据库中存在的账户数据， 跳 到下一行， 并读取 下一行的数据； 步骤B‑6‑3， 将映射出的账户数据导入到目标任务的银行账户数据库中， 则跳到下一 行， 并读取 下一行的数据； 银行流水数据导入流 程包括： 步骤B‑6‑1′， 对映射出的流水数据， 将交易日期、 交易金额、 账户余额、 交易备注字段形 式格式化； 步骤B‑6‑2′， 对步骤B ‑6‑1′格式化的流水数据， 如果账户户名残缺， 或交易账号、 交易 卡号均残缺， 或交易日期残缺， 或交易金额残缺， 则视为残缺数据， 予以记录， 则跳到下一 行， 并读取 下一行的数据； 步骤B‑6‑3′， 对步骤B ‑6‑1′格式化的流水数据在本银行流水数据库中查找， 如果该流 水数据存在， 则跳 到下一行， 并读取 下一行的数据； 步骤B‑6‑4′， 在步骤B ‑6‑1′格式化的流水数据中提取其银行名称、 账户户名、 账号卡号 字段， 形成流水中银行账户数据， 再提取其对手银行名称、 对手户名、 对手账号字段， 形成流 水中对手的银行账户数据， 按照步骤B ‑6‑1至B‑6‑3的方法加入目标任务的银行账户数据库 中， 步骤B‑6‑5′， 将步骤B ‑6‑1′格式化的流水数据既非残缺又不重复的， 则导入到银行流 水数据库中。 5.根据权利要求1所述的高效追踪资金来源及去向的技术方案， 其特征在于： 所述的步 骤C， 包括如下步骤： 步骤C‑1， 后台预设数据处理结果工作簿， 按照导入相关人员数量n确定该工作簿中工 作表的数量n+1， 首张工作表命名为全部账户， 其余工作表以查询的银行账户户名命名， 生 成账户数据固定表头和流水数据固定表头， 设置各列字体、 字号、 单元格格式和完整显示的 合适列宽， 冻结 首行固定表头； 步骤C‑2， 将步骤B中所确定的银行账户数据按照银行账户类别、 银行账户户名、 银行名 称、 银行账号、 银行卡号排序， 将所有出现过的银 行账户导出到第一张工作表中； 步骤C‑3， 将步骤B中所确定的银行流水数据按照银行账户户名、 银行名称、 交易账号、 交易卡号、 交易日期、 交易时间排序； 步骤C‑4， 对每条流水数据， 依靠目标任务银行账户数据库中的全部账户信息， 补齐该 条流水残缺的对手账户 户名； 步骤C‑5， 对每条流水数据， 根据其户名、 账号卡号、 对手户名、 对手账号、 交易日期、 交 易金额， 在目标任务银 行流水数据库查找对手流水的数据库ID； 步骤C‑6， 如果找到交易日期相同、 交易金额相反、 对手户名为本条流水户名或对手账 号为本条流水账号卡号的， 即可确定找到对手流水数据， 则在数据库中记录对手流水数据 的数据库ID； 步骤C‑7， 如果找到交易日期相同、 交易金额相反、 对手户名残缺且对手账号残缺的， 即 找到疑似 对手流水 数据， 则在数据库中记录疑似 对手流水 数据的数据库ID； 步骤C‑8， 将查询的所有账户全部流水数据， 分别导出到各自对应的工作表中， 结合每 条流水所在原始数据备份文件名、 工作表名、 所在行， 写出该条数据打开定位超链接； 同时 在临时数据库中记录每条流水数据的数据库ID、 在结果工作簿中的工作表名及行号、 对手权　利　要　求　书 2/3 页 3 CN 115374204 A 3