(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211297120.3 (22)申请日 2022.10.20 (71)申请人 中国农业银行股份有限公司 地址 100005 北京市东城区建国门内大街 69号 (72)发明人 丁笑远　唐浩雲　 (74)专利代理 机构 北京集佳知识产权代理有限 公司 11227 专利代理师 曹伟 (51)Int.Cl. G06Q 20/40(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06Q 50/26(2012.01) (54)发明名称 一种银行可疑账户布控方法、 装置、 系统和 介质 (57)摘要 本申请提供一种银行可疑账户布控方法、 装 置、 系统和介质， 获取布控账户信息、 布控策略和 布控条件； 布控策略包括监控渠道和监控期限； 布控条件包括交易金额和交易次数； 根据布控账 户信息和布控 策略对布控账户进行监控， 当布控 账户的交易信息与布控条件一致时， 则将布控账 户进行冻结； 根据布控账户的交易信息， 获取与 布控账户进行交易的对手账户的出现次数和交 易金额； 当对手账户的交易金额大于或等于第一 预设值， 或， 对手账户的交易频率大于或等于第 二预设值时， 则将对手账户进行冻结。 可及时对 银行可疑账户进行布控， 起到事前布控的作用， 有利于在最短时间内控制住可疑账户及其对手 账户， 从而控制住诈骗钱款并尽早做到资金归 还， 避免客户的损失。 权利要求书2页 说明书8页 附图2页 CN 115511500 A 2022.12.23 CN 115511500 A 1.一种银 行可疑账户布控方法， 其特 征在于， 包括： 获取布控账户信 息、 布控策略和布控条件； 所述布控策略包括监控渠道和监控期限； 所 述布控条件 包括交易金额和交易次数； 根据所述布控账户信 息和所述布控策略对所述布控账户进行监控， 当所述布控账户的 交易信息与所述布控条件一 致时， 则将所述布控账户进行冻结； 根据所述布控账户的交易信 息， 获取与 所述布控账户进行交易的对手账户的出现次数 和交易金额； 当所述对手账户的交易金额大于或等于第一预设值， 或， 所述对手账户的交易频率大 于或等于第二预设值时， 则将所述对手账户进行冻结。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述布控账户的交易信息， 通过以下方式 获得： 利用分布式消息队列获取 所述布控账户的交易信息 。 3.根据权利要求1所述的方法， 其特 征在于， 还 包括： 获取所述布控账户的更新请求； 所述更新请求包括所述布控账户的更新渠道和更新对 手账户； 根据所述布控账户的更新渠道和所述更新对手账户对所述布控账户进行监控。 4.根据权利要求1所述的方法， 其特 征在于， 还 包括： 当所述布控账户的交易信息与所述布控条件不一致时， 则解除对所述布控账户的监 控。 5.一种银 行可疑账户布控 装置， 其特 征在于， 包括： 第一获取单元， 用于获取布控账户信 息、 布控策略和布控条件； 所述布控策略包括监控 渠道和监控期限； 所述布控条件 包括交易金额和交易次数； 第一冻结单元， 用于根据所述布控账户信息和所述布控策略对所述布控账户进行监 控， 当所述布控账户的交易信息与所述布控条件一 致时， 则将所述布控账户进行冻结； 第二获取单元， 用于根据所述布控账户的交易信息， 获取与所述布控账户进行交易的 对手账户的出现次数和交易金额； 第二冻结单元， 用于当所述对手账户的交易金额大于或等于第一预设值， 或， 所述对手 账户的交易频率大于或等于第二预设值时， 则将所述对手账户进行冻结。 6.根据权利要求5所述的装置， 其特 征在于， 还 包括： 分布式消息队列单 元， 用于利用分布式消息队列获取 所述布控账户的交易信息 。 7.根据权利要求5所述的装置， 其特 征在于， 还 包括： 更新请求单元， 用于获取所述布控账户的更新请求； 所述更新请求包括所述布控账户 的更新渠道和更新对手账户； 更新监控单元， 用于根据所述布控账户的更新渠道和所述更新对手账户对所述布控账 户进行监控。 8.根据权利要求5所述的装置， 其特 征在于， 还 包括： 解除单元， 用于当所述布控账户的交易信息与所述布控条件不一致时， 则解除对所述 布控账户的监控。 9.一种银 行可疑账户布控系统， 其特 征在于， 包括：权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115511500 A 2存储器， 用于存 储计算机程序； 处理器， 用于执行所述计算机程序时实现如权利要求1 ‑4任意一项所述银行可疑账户 布控方法的步骤。 10.一种计算机可读介质， 其特征在于， 所述计算机可读介质上存储有计算机程序， 所 述计算机程序被处理执行时实现如权利要求 1‑4任意一项 所述银行可疑账户布控方法的步 骤。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115511500 A 3