ICS 35.240.40 CCS A 11JR 中 华 人 民 共 和 国 金 融行 业 标 准 JR/T0350—2026 银行业理财信息登记数据元 Banking wealthmanagement information registration metadata 2026-6-6发布 2026-6-6实施 中国人民银行 发布JR/T0350—2026 I目次 前言..................................................................................II 1范围................................................................................1 2规范性引用文件......................................................................1 3术语和定义..........................................................................1 4数据元表示格式......................................................................1 5数据元分类..........................................................................2 6数据元明细..........................................................................2 参考文献..............................................................................26JR/T0350—2026 II前言 本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定 起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由中央国债登记结算有限责任公司提出。 本文件由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180）归口。 本文件起草单位：中央国债登记结算有限责任公司、中国人民银行河北省分行、中国银行股份有限 公司、中国建设银行股份有限公司、交银理财有限责任公司、招银理财有限责任公司、中信银行股份有 限公司、光大理财有限责任公司、苏银理财有限责任公司、宁银理财有限责任公司、南银理财有限责任 公司、北京农村商业银行股份有限公司、渝农商理财有限责任公司、青岛农村商业银行股份有限公司、 渣打银行（中国）有限公司、贝莱德建信理财有限责任公司、高盛工银理财有限责任公司。 本文件主要起草人：成家军、管圣义、刘志勇、魏成、张锦、王骁勇、李皓、邵吉、舒辰、果世恒、 张世明、王茜茜、季赛、魏中华、李晓迪、樊若琛、任建晔、宫雯、张国权、张宁、王伟南、张菲菲、 刘雅文、施盈、丁以东、王光明、杨恢琼、黄勇、李寅斌、杨宇、张颖、吴鹏、林英、杜朝丽、刘勇、 曹涟江、杨晋、雷音、陈星星、高晶晶、王帆、张亚群、朱凯翔、于众、赵柏功。JR/T0350—2026 1银行业理财信息登记数据元 1范围 本文件规定了银行业理财信息登记数据元（以下简称数据元）的表示格式、分类和明细。 本文件适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行及理财公司对其发行的理财产品进行集中登 记。 2规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件， 仅该日期对应的版本适用于本文件。不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本 文件。 GB11643—1999公民身份号码 GB32100—2015法人和其他组织统一社会信用代码编码规则 GB/T2260中华人民共和国行政区划代码 GB/T2659.1—2022世界各国和地区名称代码第1部分：国家和地区代码 GB/T4754国民经济行业分类 GB/T7408.1—2023日期和时间信息交换表示法第1部分：基本原则 GB/T12406表示货币的代码 GB/T31186.5—2014银行客户基本信息描述规范第5部分：电话号码 3术语和定义 本文件没有需要界定的术语和定义。 4数据元表示格式 数据元表示格式如下。 a）中文名称：数据元的中文全称。 b）定义：表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有其他数据元的陈述。 c）值域：允许值集合由数据元值的类型和表示格式决定；枚举类值域以“值域—说明内容”形式 呈现，说明内容不属于实际要素。 数据元值的类型和表示格式示例见表1。 表1数据元值的类型和表示格式示例 类型和表示格式示例 说明 n 数字型 c 字符型 n3 3位数字型，定长 c3 3位字符型，定长 c..3 最长3位字符型 n..5 最长5位数字型，无小数 n..(15,2) 最长15位数字型，其中2位小数，不含运算符号 date 采用GB/T7408.1—2023规定的日期格式，即YYYYMMDDJR/T0350—2026 25数据元分类 数据元分为产品信息登记、资产负债信息登记、底层资产信息登记、从业人员信息登记4个部分， 具体如下。 a）产品信息登记：商业银行及理财公司按照《商业银行理财业务监督管理办法》要求，向法定登 记机构申请唯一的理财产品登记编码、向投资者发行理财产品至理财产品终止，整个理财产品 生命周期持续的信息登记。 b）资产负债信息登记：商业银行及理财公司对理财产品投资运作中实际投资资产及负债的详细信 息登记。 c）底层资产信息登记：商业银行及理财公司定期对理财产品嵌套投资多层次资产管理产品底层资 产或负债的穿透信息登记。 d）从业人员信息登记：商业银行及理财公司对理财产品的产品审批人、产品设计人、投资经理、 产品营销人员和理财登记人员的信息登记。 6数据元明细 6.1产品信息登记 中文名称：产品名称 定义：发行机构赋予理财产品的全称。 值域：理财产品名称应合理反映产品属性，不应使用带有诱惑性、误导性和承诺性的名称 数据表示：c..200 中文名称：产品登记编码 定义：登记机构赋予理财产品的唯一标识码。 值域：无 数据表示：c14（公募理财产品）、c15（私募理财产品） 中文名称：内部标识码 定义：发行机构在理财产品申报前按一定规则赋予理财产品在发行机构内部的唯一标识码。 值域：无 数据表示：c..100 中文名称：产品品牌 定义：发行机构自行制定的标记，用于和其他理财产品相区分。 值域：无 数据表示：c..120 中文名称：发行机构名称 定义：负责理财产品发行，以及理财产品募集资金管理和运作的法人机构名称。 值域：无 数据表示：c..60 中文名称：发行机构类型 定义：负责理财产品发行，以及理财产品募集资金管理和运作的法人机构类型。 值域：01—国有大型商业银行、02—股份制商业银行、03—城市商业银行、04—外资法人银行、05— 农村金融机构、06—政策性银行、07—开发性金融机构、08—理财公司、99—其他 数据表示：c2 中文名称：所属监管机构JR/T0350—2026 3定义：负责审阅发行机构理财产品报告的监管机构。 值域：无 数据表示：c..60 中文名称：产品审批人姓名 定义：同意将理财产品相关材料提交监管机构审阅的最终审批人员姓名。 值域：无 数据表示：c..200 中文名称：产品设计人姓名 定义：主要负责理财产品设计的人员姓名。 值域：无 数据表示：c..200 中文名称：投资经理姓名 定义：主要负责理财产品投资的人员姓名。 值域：无 数据表示：c..200 中文名称：产品募集方式 定义：理财产品募集资金的方式。 值域：01—公募、02—私募 数据表示：c2 中文名称：产品运作模式 定义：理财产品的运作模式。 值域：01—封闭式净值型、02—封闭式非净值型、03—开放式净值型、04—开放式非净值型 数据表示：c2 中文名称：产品期限 定义：对于封闭式理财产品，指产品起息日到终止日之间的时间长度；对于开放式理财产品，指每 次开放申购赎回的周期。 值域：01—每日、02—7天（含）以内、03—7天至1个月（含）、04—1个月至3个月（含）、 05—3个月至6个月（含）、06—6个月至12个月（含）、08—1年至3年（含）、09—3年以上 数据表示：c2 中文名称：是否金融同业专属 定义：是否是专门面向金融同业销售的理财产品。 值域：01—是、02—否 数据表示：c2 中文名称：资金投向地区 定义：理财产品资金投资的地区。 值域：01—境内、02—境外、03—境内和境外 数据表示：c2 中文名称：产品投资国家或地区 定义：开展境外理财业务时，理财产品资金投资的国家或地区。JR/T0350—2026 4值域：依据GB/T2659.1—2022中规定的三字符拉丁字母代码 数据表示：c3 中文名称：是否设置最短持有期限 定义：理财产品是否规定投资者认购或申购产品份额后，必须持有超过一个封闭周期。 值域：01—是、02—否 数据表示：c2 中文名称：最短持有期限（天） 定义：投资者认购理财产品份额后，与开放周期无关的最短持有天数。 值域：无 数据表示：n..5 中文名称：最短持有期后是否自由赎回 定义：投资者认购或申购理财产品份额并满足最短持有期限后，是否可在未来理财产品每个开放日 内对该笔份额进行自由赎回。 值域：01—