ICS03.060 CCSA11JR 中华人民共和国金融行业标准 JR/T0305—2025 保险业信息化绩效评价指标体系规范 Theindexspecificationforinformatizationperformanceevaluationof insuranceindustry 2025-02-17发布 2025-02-17实施 国家金融监督管理总局发布JR/T0305—2025 I目  次 前言..................................................................................II 1范围................................................................................1 2规范性引用文件......................................................................1 3术语和定义..........................................................................1 4信息化绩效评价指标体系构建原则......................................................1 4.1科学性原则......................................................................1 4.2整体性原则......................................................................1 4.3有效性原则......................................................................1 4.4独立性原则......................................................................2 4.5定性与定量分析相结合原则........................................................2 5保险业信息化绩效评价指标体系........................................................2 5.1指标框架........................................................................2 5.2信息化价值......................................................................2 5.3信息化能力......................................................................5 6指标应用...........................................................................12 6.1指标应用思路...................................................................12 6.2指标的量化.....................................................................12 6.3指标的无量纲化.................................................................13 6.4指标权重的确定.................................................................13 6.5指标适用性.....................................................................13 7证实方法...........................................................................13 参考文献..............................................................................14JR/T0305—2025 II前  言 本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起 草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由全国金融标准化技术委员会保险分技术委员会（SAC/TC180/SC1）提出并归口。 本文件起草单位：中国人民保险集团股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国银行保 险信息技术管理有限公司。 本文件主要起草人：张金海、刘苍牧、张道明、汪彬、李隆春、高冰、李锐、张晓奇、王文相、任 丽、张妍、曹晓光、吴江、路艳玲、李惠敏。 本文件为首次制定。JR/T0305—2025 1保险业信息化绩效评价指标体系规范 1范围 本文件规定了保险机构进行信息化绩效评价的指标体系，描述了指导保险机构开展信息化绩效评价 工作的证实方法。 本文件适用于保险机构信息化绩效的评价与提升。 2规范性引用文件 本文件没有规范性引用文件。 3术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 信息化informatization 充分利用信息技术，开发利用信息资源，促进信息交流和知识共享，提高经济增长质量，推动经济 社会发展转型的历史进程。 3.2 无量纲化nondimensionalize 通过一个合适的变量替代，将一个涉及物理量的方程的部分或全部的单位移除，以求达到简化实验 或者计算的目的，是科学研究中一种重要的处理思想。 3.3 信息及相关技术控制目标controlobjectivesforinformationandrelatedtechnology；COBIT 信息系统审计和控制联合会（ISACA）制定的面向过程的信息系统审计和评价标准。 注：后文使用COBIT指称该术语。 4信息化绩效评价指标体系构建原则 4.1科学性原则 信息化绩效评价方法是以信息经济学理论和统计学理论为科学依据的，构建评价指标体系时，宜积 极借鉴国内外成熟的评价方法体系。 4.2整体性原则 评价指标的设定尽量涵盖评价对象的各个方面，力求科学地反映评价对象，正确地表达评价目的。 4.3有效性原则 充分考虑评价指标设定的有效性，一方面是指标的计算方法简便，实操性强，另一方面是选择与保 险行业发展密切相关且能有效度量的指标，所需数据较容易获得。JR/T0305—2025 24.4独立性原则 对评价指标进行归类，并建立层次，同一层级上的评价指标之间尽可能独立，指标之间的关联性尽 可能小。 4.5定性与定量分析相结合原则 对信息化绩效进行定量分析是准确评价的关键，但对信息化环境、信息化效益等相关指标的定量评 价比较困难，因此定性分析与定量分析相结合是客观评价信息化绩效的重要基础。 5保险业信息化绩效评价指标体系 5.1指标框架 经过对信息化绩效评价相关方法论的对比研究，选取并结合业界通用的信息技术平衡计分卡和 COBIT评估框架，探索适用于保险行业的信息化绩效评价框架，以信息化治理目标为出发点，从信息化 价值和信息化能力两个方面构建指标体系。 信息化绩效评价指标框架见图1。信息化绩效评价指标体系从价值评估和能力评估两个方面进行展 开。其中，价值评估方面包含3个一级指标、6个二级指标、14个三级指标；能力评估方面包含4个一级 指标、17个二级指标、40个三级指标。 图1信息化绩效评价指标框架 5.2信息化价值 5.2.1概述 信息化价值视角主要从信息化建设对业务发展的支持、促进及引领三个层面出发，通过信息化取得 的成效与信息化资源投入情况，逐层分解建立评价指标，剖析信息化对保险机构业务发展带来的价值和 对应的成本投入，阐明信息化资源配置的有效性，以及业务与信息技术在信息化产出方面的融合度。信 息化价值视角主要包含信息化支持的范围、信息化投入、对业务流程优化的推动、对经营决策的支持、 创新环境培育、创新成果产出等指标。JR/T0305—2025 35.2.2信息化对业务发展的支持 5.2.2.1信息化支持的范围 5.2.2.1.1业务领域覆盖度 指标解释：该指标主要用于评估信息科技应用对当前业务领域支持的范围。 指标计算方法：业务领域覆盖度=（已覆盖业务领域数量/需覆盖业务领域总数）×100%。已覆盖业 务领域指需求部门已明确提出需要系统支持的需求，并已建成相关信息系统/功能实现对其支持。 评价方式：定量。 5.2.2.1.2未来业务领域计划覆盖情况 指标解释：该指标主要用于评估信息科技应用对未来业务领域支持的范围。 指标计算方法：指标量化参考依据为：是否存在信息系统对各领域未来支持的实施计划，是否提供 未来覆盖的路线。 评价方式：定性。 5.2.2.2信息化投入 5.2.2.2.1信息科技投入 指标解释：该指标主要反映信息科技方面实际发生的资金投入情况。 指标计算方法：信息科技投入=基础设施投入＋电子设备采购投入＋软件采购投入＋系统开发项目